Weryfikacja KYC i zasady AML
Na tej stronie opisujemy, w jaki sposób wypełniamy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak przebiega weryfikacja Państwa konta w Castle Casino. Piszemy wprost: co pobieramy, kiedy, dlaczego i jak długo przechowujemy Państwa dokumenty.
Polityka AML w Castle Casino
Działamy na licencji Curaçao o numerze 8048/JAZ2023-045, wydanej na Castle Gaming N.V. W ramach tej licencji podlegamy przepisom o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) obowiązującym w jurysdykcji licencjodawcy. Od momentu uruchomienia kasyna w 2023 roku prowadzimy pełną politykę AML: klasyfikujemy ryzyko klientów, monitorujemy transakcje i raportujemy podejrzane operacje.
Rynek polski traktujemy priorytetowo, dlatego nasze procedury wykraczają poza minimum regulacyjne. Wszelkie płatności obsługujemy w PLN i w kryptowalutach, a każda metoda wpłaty i wypłaty przechodzi przez kontrolę zgodności z zasadami AML.
- Klasyfikacja ryzyka każdego konta na etapie rejestracji
- Bieżąca kontrola wpłat i wypłat pod kątem nietypowych wzorców
- Raportowanie podejrzanych transakcji do właściwych organów
- Zakaz działań ukierunkowanych na obejście limitów i weryfikacji
Kiedy weryfikujemy Państwa konto
Trzy etapy kontroli
Weryfikacja tożsamości (KYC) przebiega u nas w trzech punktach. Przy rejestracji sprawdzamy dane z formularza: imię, nazwisko, datę urodzenia i adres. Przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnego zestawu dokumentów. Dodatkowa kontrola uruchamia się po przekroczeniu ustalonych progów transakcyjnych.
Zanim Państwo zapytają: wpłaty od 40 PLN działają bez dokumentów, ale wypłata środków wymaga potwierdzenia tożsamości. To standard obowiązkowy na licencjonowanych rynkach i nie prowadzimy wyjątków od tej zasady.
| Co weryfikujemy | Kiedy | Jakie dokumenty |
|---|---|---|
| Tożsamość | Przed pierwszą wypłatą | Dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy |
| Adres zamieszkania | Przed pierwszą wypłatą | Rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące |
| Własność metody płatności | Przy wypłacie na kartę lub e-portfel | Zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut ekranu konta e-portfela |
Weryfikacja krok po kroku
Proces prowadzimy tak, żeby zajął jak najmniej czasu. Standardowa weryfikacja trwa do 48 godzin, a w godzinach pracy zespołu compliance często rozliczamy ją tego samego dnia. W okresach zwiększonego ruchu termin może się wydłużyć do 72 godzin i powiadomimy wtedy Państwa mailowo.
- Logują się Państwo na konto i otwierają sekcję Weryfikacja w profilu
- Wgrywają zdjęcia lub skany dokumentów (format JPG, PNG lub PDF)
- Nasz zespół compliance sprawdza kompletność i czytelność materiałów
- O wyniku informujemy mailowo; status widzą Państwo na koncie
- W razie uwag przesyłamy precyzyjną listę braków do uzupełnienia
Ochrona przesłanych dokumentów
Dokumenty przesyłane są kanałem szyfrowanym TLS i trafiają do zamknięgo systemu z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionych pracowników departamentu compliance. Nie udostępniamy tych materiałów podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi przez prawo, i nie wykorzystujemy ich w marketingu.
Kiedy pytamy o źródło środków
Po dowód źródła środków (Source of Funds) sięgamy wtedy, gdy rozmiar lub wzorzec Państwa gry wykracza poza typowe dla naszego kasyna transakcje. Pytamy o to nie z ciekawości, tylko dlatego, że licencja nakazuje nam ustalić, czy środki pochodzą z legalnego źródła.
W praktyce progi wyglądają tak: pojedyncza wpłata powyżej 20 000 PLN, suma wpłat powyżej 50 000 PLN w ciągu 30 dni lub seria wpłat o nietypowej strukturze kwot. W takich sytuacjach prosimy o dokument potwierdzający pochodzenie środków.
- Wyciąg z konta bankowego lub zaświadczenie o dochodach
- Umowa sprzedaży, decyzja kredytowa lub inny dokument cywilnoprawny
- Dokument potwierdzający dochód z działalności gospodarczej
Monitorowanie transakcji i wypłaty
Każdą wpłatę i wypłatę rejestrujemy w systemie monitoringu, który oznacza operacje odbiegające od standardowych wzorców konta. Wypłacamy środkami tą samą metodą, którą wykonano wpłatę, z dokładnością do źródła finansowania depozytu. Zasada jednej metody chroni Państwa przed nieuprawnionym użyciem konta przez osoby trzecie.
Limity i terminy wypłat podajemy bez ozdobników: minimalna wypłata to 80 PLN, maksymalna to 20 000 PLN na dobę. Wypłaty na e-portfele i kryptowaluty realizujemy w ciągu 0-24 godzin, na karty i przelew bankowy do 3 dni roboczych. Prowizji od wypłat nie pobieramy.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wpłata | 40 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Limit wypłaty | 20 000 PLN na dobę |
| E-portfele i kryptowaluty | 0-24 godzin |
| Karty i bank | do 3 dni roboczych |
Ograniczenia konta bez weryfikacji
Dopóki weryfikacja nie dojdzie do skutku, blokujemy wypłaty i udział w promocjach z saldem bonusowym. Konto pozostaje wtedy aktywne do gry, ale nie wypłacimy z niego środków. Jeśli po trzech wezwaniach rozłożonych na 30 dni nie otrzymamy wymaganych dokumentów, kontem zajmuje się departament compliance.
Gdy dokumenty okażą się nieprawdziwe, należące do innej osoby albo zmanipulowane, zamykamy konto ze skutkiem natychmiastowym i zwracamy depozyty wyłącznie na zweryfikowane,Państwa własne źródło finansowania, po odjęciu kwot podejrzanych o pochodzenie z niezgodnego z prawem źródła. Środki z podejrzanych operacji przekazujemy zgodnie z obowiązkami raportowymi licencji.
- Blokada wypłat do czasu pełnej weryfikacji
- Wykluczenie z promocji przy braku potwierdzenia tożsamości
- Zamknięcie konta przy dokumentach fałszywych lub cudzych
- Możliwe zgłoszenie sprawy organom zgodnie z licencją Curaçao
Jak długo przechowujemy dokumenty
Materiały weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Państwa konta, bo taki okres przechowywania narzucają nam przepisy AML jurysdykcji licencji. Po upływie tego terminu dokumenty usuwamy w sposób trwały i nienaruszalny, bez kopii zapasowych.
Dostęp do archiwum mają wyłącznie osoby w departamencie compliance po dwuskładnikowym logowaniu, a każde otwarcie pliku zapisujemy w dzienniku zdarzeń. Pytania dotyczące danych osobowych kierują Państwo na adres [email protected]; obsługa działa całą dobę, siedem dni w tygodniu.
Najczęstsze pytania
Czy mogę grać bez weryfikacji?
Tak, wpłaty i gra są możliwe bez dokumentów. Weryfikację wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.
Ile trwa sprawdzenie dokumentów?
Standardowo do 48 godzin, w godzinach pracy zespołu compliance często tego samego dnia. W skrajnych przypadkach do 72 godzin.
Dlaczego wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?
Zasada jednej metody wynika z wymogów AML. Zapobiega wypłacie środków na rachunek osoby nieznanej i chroni Państwa konto przed nadużyciami.
Czy moje dokumenty są bezpieczne?
Przesyłamy je kanałem szyfrowanym, przechowujemy w systemie z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników i nie przekazujemy podmiotom trzecim poza obowiązkami prawnymi.
Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?
Wypłaty pozostają zablokowane, a po trzech wezwaniach w ciągu 30 dni i braku reakcji konto przechodzi do decyzji departamentu compliance, co może skończyć się jego zamknięciem.